Software para la Prevención de Lavado de Activos en Argentina
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Nota informativa
En Argentina, la prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo está regulada principalmente por la
Ley 25.246 y normas complementarias dictadas por la
Unidad de Información Financiera (UIF).
Las resoluciones más recientes amplían y actualizan las obligaciones para
Sujetos Obligados (entidades financieras, escribanos, inmobiliarias, casinos, compañías de seguros, proveedores de activos virtuales, etc.).
✔ Nuevas actividades alcanzadas: se suman proveedores de servicios de activos virtuales, desarrolladores inmobiliarios y fideicomisos.
✔ Mayores obligaciones para escribanos y corredores en la identificación de clientes y reporte de operaciones sospechosas.
✔ Definiciones clave: beneficiario final, persona políticamente expuesta (PEP), cliente/usuario, representante, responsable de cumplimiento y riesgo.
✔ Fortalecimiento de la UIF y coordinación con AFIP, Banco Central, CNV, SSN y otros organismos de control para la supervisión de sujetos obligados.
✔ Uso obligatorio de sistemas automatizados para monitoreo continuo de clientes de alto riesgo y generación de reportes a la UIF.
✔ Capacitación: obligación de programas de formación permanente en prevención de lavado de activos para todo el personal involucrado.
✔ Régimen sancionatorio: multas y responsabilidades para personas físicas y jurídicas en caso de incumplimiento.
Resumen:
- Nuevas actividades alcanzadas: se incorporan como sujetos obligados los proveedores de servicios de activos virtuales, desarrolladores inmobiliarios y fideicomisos.
- Mayores obligaciones para escribanos y corredores: deben reforzar la identificación de clientes y reportar operaciones sospechosas.
- Definiciones clave: se precisan conceptos como beneficiario final, persona políticamente expuesta (PEP), cliente/usuario, representante, responsable de cumplimiento y riesgo.
- Fortalecimiento institucional: la UIF coordinará con AFIP, Banco Central, CNV, SSN y otros organismos para supervisar a los sujetos obligados.
- Automatización obligatoria: sistemas de monitoreo continuo para clientes de alto riesgo y generación de reportes automáticos a la UIF.
- Capacitación: programas permanentes de formación en prevención de lavado de activos para todo el personal.
- Régimen sancionatorio
- : multas y responsabilidades tanto para personas físicas como jurídicas en caso de incumplimiento.
Nuestra Solución
El Sistema Global para la Prevención de Lavado de Activos (SGS-PLA) es una plataforma automatizada que permite a las instituciones argentinas:
- Gestionar integralmente los expedientes de identificación de clientes (“Conozca a su Cliente – KYC”).
- Generar y enviar los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) exigidos por la UIF.
- Monitorear y detectar operaciones fraccionadas o inusuales de acuerdo con las disposiciones vigentes.
Nuestra solución incluye alertas automatizadas para control, seguimiento y análisis de operaciones sospechosas, y un canal seguro para que el personal reporte internamente operaciones sospechosas de forma confidencial y auditable.
También permite importar listas oficiales de personas políticamente expuestas, personas vinculadas al terrorismo o con otras actividades ilícitas, garantizando la integridad y confidencialidad de la información.
Módulos
Seguridad
Administración de permisos y parámetros de operación. Registra la actividad de los usuarios.
Configuración
Catálogos y datos requeridos para generar alertas de operaciones relevantes e inusuales, incluyendo datos de la empresa, usuarios, roles y permisos.
Matriz de Riesgo
Procesa automáticamente el nivel de riesgo de cada cliente según parámetros configurados.
EBR
Enfoque Basado en Riesgos
Carga de información
Carga periódica (diaria, semanal, mensual) de datos transaccionales con validaciones automáticas para mejorar la calidad de la información.
Validación de información
Aquí se ejecutarán los procesos de extracción, transformación y carga para limpiar y mejorar la información ingresada de los sistemas transaccionales. En forma de lista, se puede conocer los datos que no cumplen con validaciones mínimas requeridas configuradas en la sección de Carga de Información.
Conoce a tu cliente KYC
Incluye un manejo integral de toda la información del cliente, así como sus operaciones.
Enlace interno
Habilita a los empleados de la institución para que puedan reportar de manera anónima una operación o actividad sospechosa de cualquier persona al oficial de cumplimiento y/o al Comité de Control, generando alarmas para ser atendidas por el propio oficial de cumplimiento.
Procesos
Se ejecutarán las rutinas de identificación de operaciones relevantes, inusuales y preocupantes con las cuales deberán iniciar con las acciones que marca el manual de prevención de lavado de dinero de su organización y de esta forma dar cumplimiento a las disposiciones oficiales.
Seguimiento
En este módulo se informa el motivo por el cual la alerta fue emitida, ya sea por algún tipo de operación inusual, relevante, preocupante, etc.
Dictaminación
El Oficial de Cumplimiento decide si se envía el ROS a la UIF. El sistema genera y exporta reportes históricos y actuales para revisión.
Reportes
Se generarán los reportes que se deben enviar a las autoridades para cumplimiento de las disposiciones en materia de prevención de lavado de dinero, así como consultar reportes históricos y exportarlos a diversos formatos para su revisión previa.